重建基金销售的基本逻辑，并促进公开发行和投资者的“双向” 2025年9月19日08:30中国证券杂志 面对主要问题，例如对投资者的利益不佳，公共基金销售行业从客户收入评估的目的开始，建立了反向销售激励机制，加强筹款审查，使用数字方式来描述客户，提供不同的投资解决方案，并提高投资，并改善投资，并改善投资，并改善投资，并改善投资，并改善投资，并改善投资，并改善投资，并改善投资，并改善投资，并改善投资，并改善投资，并改善投资，并提高投资。 随着国内行业的公开提供高质量发展的阶段，基金销售市场的竞争模式正在从产品销售竞争到PA竞争，从短期绩效竞争到长期的客户价值竞争。同样时间，基金行业的生态系统进一步纳入了。基金经理不仅需要与销售机构深入合作，以共同努力，以提高投资者的服务能力，而且还需要使用该技术来增强行业的数字化转型能力并开发全面的金融服务生态系统。 重塑服务机制以致力于信任的方法 作为连接公共和投资者基金行业的“桥梁”，基金销售应作为专业机构发挥重要作用。但是，根据规模指南和其他兴趣，市场高点在短期绩效中销售了大量的Namsinvest，忽略了未来调整的潜在风险。 Yingmi基金今天回顾今天，这种促成周期性销售和短期行为的逻辑，例如“专注于首次公开发行和轻手业务”是内部销售评估的产物机制，这也是“交易”和“首次公开募股”和“首次公开产品”的短期利润量表的必然结果。传统销售模式的疾病点在于机构和客户的利益之间的矛盾之处。由于资金收入取决于交易佣金，因此机构自然倾向于鼓励投资者经常交易并围绕循环促销产品，从而导致投资者追逐毕竟和出售瀑布。公共发行行业的主要转变是将机构的收入深深地束缚于“长期处理和稳定收入”的客户。因此，将基金销售从“产品推销员”转移到“投资咨询服务提供商”是未来发展的方向。使用消费者投资咨询模型来再生收入逻辑，即收入来源已从交易佣金转变为投资咨询费用以及目标INCO我已经从量表的短期扩展转变为客户资产管理的长期维护量表。此外，服务核心已从“热门产品”的销售转变，以推荐基于客户风险和投资目标的适当基金组合。更好地服务于投资者并建立长期信任关系，ANT Fund启动了一系列围绕“分销，选择和处理”概念的产品工具和服务“选择”是指从不同类型的财产中筛选出更好的产品； “维持”是指推出AI财务助理以实现7×24小时在线服务，立即回答各种用户的投资问题，并通过真实数据审查用户的投资行为，提供个性化的提醒和ExtertioNimagine解决方案，以帮助用户了解自己的投资行为并培养更多理性的投资实践。 Yingmi基金基于Yingmi基于家庭比例的观点，客户处理时间，购买时间，客户维护等的基本指标。以及通过“三点投资和七点顾问”系统投资系统的规定，并通过“认知增强器”和“行为教练”的身份确定，它可以帮助客户不适合购买产品并不适合购买产品。 为了彻底研究该基金的历史回报及其赚钱能力是否可以继续的问题，CICC财富大大加强了定量位置分析和研究，分裂和通过定量手段分裂和赋予产品绩效，以及明确定位的历史绩效贡献，无论是来自市场beta，样式因素还是资金管理因素，还是资金管理因素，还是资助管理因素，或ER的时间或资产筛选能力，并观察投资经理数据分析能力的稳定性和历史演变。同时，已经建立了一个“财富计划帐户”功能，以帮助客户重新证实并确定其财务需求，将每项投资标记为“活力”，“短货币”和“长货币”，并为提供专业财产的财富计划和支持提供相应的解决方案。 以专业态度促进反向投资 在最近的市场回收中，工业安全承认，基金销售再次面临实用的概率，例如如何平衡投资者可用的规模，分析和感觉。当基金销售的困难自然会在促成周期条件下减少时，达兴基金会说，有必要保持警惕，防止规模冲动，并试图避免高水平的市场释放，并持有大量股权基金，尤其是主题产品，以建立一个良好的资金和投资表现。 为了解决这个问题，鉴于工业安全，销售过程应积极指导客户改变资产的提供，帮助他们克服“追逐和销售”的人类弱点，并提高胜利投资的长期利率。不同财产分配的不同分配的核心在于，通过对具有不同特征和关系较低的财产的投资来减少普遍的波动，例如股票，债券，债券，商品和房地产投资信托基金，从而减少了“在牛市中减少兴奋，而在熊市中的恐慌较小”，并鼓励投资者在短时间内和短暂的焦虑市场上保持焦虑。当市场反弹时，Yingmi基金会会积极向客户推销收入审查报告，并使用历史数据来说明“长期以来比追UPS和销售瀑布更长时间保持持久”，并为焦虑的Custo提供了“重新平衡的建议”Mers。 尽管反向销售是公共发行行业中的常见话题，但仍需要许多阻力。如何获得长期愿景和科学家指南，指导投资者进行颠倒和长期投资是整个行业面临的常见问题。 探索近年来，达兴基金（Dacheng Fund）建立了跨部门合作机制，以讨论销售策略和产品推广计划，合理地提供资源，并为反向销售提供足够的研究，培训和营销支持。此外，Dacheng基金为经理的反周期销售行为提供了更多的激励措施，减少了短期销售指标的重量，并增加了对长期客户维护，投资者满意度和销售业绩等指标的评估。 Huitianfu基金完全使用了技术加强。在长期数字操作之后，其自己的平台实现了大型Number在大众客户中。根据整个细分市场收集和建模评估的集合，基于对不同客户反复风险的需求和特征的全面理解，我们意识到了分层和分类的服务。在具有高网和机构客户的客户中，通过继续监视，我们可以深入了解客户照片，投资需求和风险风险。根据大型数据分析，我们确定了不同客户的风险偏好和投资行为的特征，并与投资顾问进行积极沟通，提供专业建议，以帮助投资者超越人类弱点并进行长期投资。 频道方面还积累了许多成功的经验。 2023年，蚂蚁基金（Ant Fund）选择了一批“股权股票基金”，这些基金以周期和平衡的分配来指导用户体验，覆盖了270万PEOple和这些投资者中有60％在随后的市场恢复中逐渐提高了其头寸。 Yingmi基金在发现不同类型的财产，通过高级风险模型，证券化率和其他指标对其进行监视，并启动资产，温度计和其他工具的支柱以生成客户财产提供的战术布置，从而对其进行监视。财富CICC提供了来自多种规模的客户资金（例如资产分配，行业分销和资金评估）的专业诊断，该资金分配和资金审查可帮助投资者从更高的角度评估资产组合。 为了投资者作为主要的利益而进行长期进行 在重建投资者的信心的过程中，公共基金销售行业提出了这一变化的严重崩溃。今年5月，中国证券监管委员会发布了“ P的行动计划将公共资金的高质量发展romot式开发”，它通过明确要求建立基金销售机构的机密审查机制。此外，“管理成本的管理法规SA出售公共促进证券投资基金（评论的草稿）在9月份发行的证券投资基金（评论草案）” 9月在9月份进一步降低了“行动计划”的要求。 根据“行动计划计划”指南，行业机构调整了其评估机制。例如，达兴基金（Dacheng Fund）以维持非金融基金（尤其是股票基金）的规模作为基本评估的指标，削弱了初步销售量评估，并鼓励销售经理向客户推荐具有良好长期绩效和稳定风格的资金。此外，已经建立了一个全面的专业能力培训系统萨莱斯的管理者，要求市场部深入研究零售客户的投资行为，指导客户参与长期投资方法，例如固定投资，还包括投资者在绩效评估系统中的收入比例。 CICC财富减少了投资咨询评估的初始奖项，并通过探索长期和实际的规定要求，还包括投资者的收入和损失，处理期，固定投资投资规模等。 在减少公共费用的背景下，基金销售行业将面临深刻的变化。 Huitianfu基金认为，不仅市场竞争的模式从价格竞争中转变为服务能力竞争，从产品促销竞赛到投资竞赛，从短期绩效竞争到长期的客户价值竞争，而且该行业Y的生态系统将进一步整合。基金经理需要与销售机构深入合作，以共同努力，以提高投资者服务能力并在技术的帮助下赋予业务能力。 从“赚取产品委员会”到“赚取服务价值”，鉴于Yingmi基金，资金的资金方面需要采用以客户资产管理费为主要的收费模型。一方面，建立客户信任，通过“信任义务”来建立客户的首次客户利益，以便客户愿意为专业服务付费；另一方面，验证服务成本，使用指标，例如收入比率，处理期和重新购买率，以验证服务的影响，并增强客户对付费金额的认识；最终，升级投资解决方案以实现从单个产品销售到投资组合分配的过渡，然后再到全面的财富管理，涵盖了整个过程中客户的投资需求IR生命周期。 公共产品行业正在朝着高质量发展和以“投资者的兴趣”为主要的健康生态系统发展，这与资金与销售机构的Mentorsallah之间的合作密不可分。如何重塑自己的定位，帮助投资者创造价值和实践持久，Dacheng Fund认为，基金经理应该是“长期绩效的创造者”和“销售渠道”，而销售机构必须从“销售渠道”投资者中改变。 “ 达尚基金会表示，资助经理和资助机构都应建立一个评估激励系统，并以“客户所有权”和“客户收入经验”为主要，并根据“销售量理论”完全改变了两党的评估模型。双方还应聚集在一起开发客户照片，准确确定需求客户gan，并从“被动响应”转变为“主动服务”，并为客户提供不同的在先进的人工技术的帮助下进行服务。提供专业深度管理人员，资助机构提供客户见解，双方正在共同努力开展投资者公司，以确保投资教育工作既专业又是“脚踏实地”。当市场发生巨大变化时，双方都应平静，合理和专业的声音。当基金经理和销售机构聚集在一起时，为投资者提供服务，为投资者的收入和机构发展提供了一个健康的符号生态系统和繁荣，并真正实现了高质量的发展。 （负责编辑：Ye Jing） 神性：中国净资金已印刷本文以提供其他信息，并不代表本网站的观点和立场。本文的内容仅供参考，并且不会产生投资建议。投资者在此基础上行事自身风险。