行业内部人士认为，在帐户管理模型下，投资顾问不再是“单一产品产量，而是成为“财富的管家”。与过去为客户赚取尽可能多的钱相比，现在我们更关心实现个性化客户目标的目标。这种变化将重新定义投资顾问的价值并结合客户的利益。值得注意的是，预计AI技术的快速发展将解决人才不足和在转型过程中成本过高，扩大服务半径的问题，并有助于再生投资咨询业务的价值。 历史总是在结论时创造新的机会。在2008年的全球狂欢之后，由于觉醒投资者的意识，海外管理行业已加速了其向消费者的转型，并且基于帐户管理的投资咨询模型已成为Indemamental。如今，由于过去三年来投资资金的投资经验较差，在中国公共产业中也发生了类似的变化。 行业内部人士认为，在帐户管理模型下，投资顾问不再是“单一产品产量，而是成为“财富的管家”。与过去为客户赚取尽可能多的钱相比，现在我们更关心实现个性化客户目标的目标。这种更改将重新定义投资顾问的价值，并将AOF客户的利益相结合。值得注意的是，预计AI技术的快速发展将解决人才不足和在转型过程中成本过高，扩大服务半径的问题，并有助于再生投资咨询业务的价值。 刷新投资顾问的价值 在一般不良投资经验的后面三年后，公众的要约行业已经开始改革。 “提高高质量公共基金发展的行动计划”清楚地表明，我们必须遵守投资者的重点，并促进行业，从关注规模转变为专注于投资者的回报。一系列的“打击组合”，例如固定费用和标准化的表现，打破了“拯救干旱的干旱”模型，并进入了关键的窗口时期，以改变专用于客户利益的消费者投资顾问的变化。 历史齿轮总是以相似的轨迹旋转。 2008年，全球金融危机导致了许多投资者的骨干，对管理资源管理模式的疑问相互融洽，这成为了海外资产管理行业振兴的重点。 Morningstar的全球高级战略顾问Chen Peng回忆说：“在2012年的新加坡调查中，发现当地私人银行开始发生变化，在维持传统产品的销售时，他们推出了付费投资建议服务。“在“投资者获得的收益意识”中，这一变化的背后是全球监管机构的通常记忆。同年，英国实施了零售分销审查系统，该系统直接针对了销售机构的收费模型，并促进了服务Logic的重建。 在政策指导和市场选择下，海外投资咨询业务已将其发展到消费者模型加速。与以前的“产品销售”模型相比，“帐户管理模型”逐渐出现。 “帐户管理模型是整个资源管理产业链的专业，它也是当今海外投资建议的主要业务模型。” Yingmi Fund的主席Xiao Wen表示，客户投资顾问购买单一技术和产品很容易通过更改净价值和NAH的变化而受到干扰追逐座位和瀑布出售的困境。在帐户管理模型下，投资顾问将根据客户目标计划资金并提供财产，这可以有效地改善投资者的行为。在国内行业的变化浪潮中，投资机构还从海外经验中促进了他们的教育。近年来，作为打破传统困境的新途径，帐户管理模式一直在悄悄地出现并逐渐增长。长期以来参与“旋转单产品收益率”的投资咨询机构，并与投资者的利益松散地联系在一起，试图探索基于这种新模型的转型途径。 过去，国内投资咨询行业的建议的价值是为客户赚取尽可能多的钱，但是在帐户管理模式下，这是为了帮助客户实现Wealt的个人目标h，重新定义了投资建议建议的价值。 AI有助于更改帐户管理模型 长大的任何新事物都可以与适当的土壤分开。当AI模型启动技术革命时，国内帐户管理模型被带入了更改。 对于许多机构，有必要根据帐户管理模式提供个性化服务，这不仅昂贵，而且缺乏涵盖投资者的专业人才。 Chen Peng告诉记者，在第一个页面在英国实施零售分销系统审查的第一页，由于成本较高和提供专业投资顾问的金融机构数量有限，他们主要是提交一个高净净额，使客户和中小型投资者无法考虑。 但是，在明智的投资咨询中发展一些海外机构已降低了投资者的门槛的指控，并意识到了人类的可能性老化大量的用户财富帐户有限的人员。根据霍恩证券的统计数据，传统顾问的门槛通常超过一百万美元，主要为一组高成本客户提供服务。诸如WealthFront（Kuncle American Smart Investment Advisory Institation）之类的智能投资咨询平台已将最低投资额减少到数百美元，取代了一些在算法上的手动劳动力，使提供相关服务成为可能。 在中国，纯粹的智能与纯粹探索的“人机组合”帐户管理模型。去年5月，Yingmi基金推出了基于Tongwen Qianyi Big Model的Qishui Smart Investment Advisor的“ Ai Xiaogu”助手。结合Qishui计划，它为客户和AI Xiaogu服务和专业人工投资团队设定了财富目标，逐渐指导客户体验和接受帐户管理顾问模型管理。报道说，AI Xiaogu在Kabafter中为100,000多名用户提供了服务，已经解决了超过100万用户咨询问题，并且问题解决率超过90％。 中国 - 欧洲人民还说，它开发的私人资源计划工具以及手册咨询手册顾问手册顾问可以为许多客户提供基于一般帐户的投资优化解决方案。在投资之前，计划工具可以帮助客户根据其风险和意愿承受能力来深入评估其职位，并制定个性化的投资计划。用户可以根据自动化计划进行投资咨询服务的额外约会，并获得一对一的手动服务。 行业高度期望“ AI+投资顾问” 想一想未来的情况：投资咨询应用程序就像外卖接口幻灯片一样，输入“首付f”等目标或在3年内购买房屋或“ 20年预订储备”，AI系统将立即开发独家资产分配菜单。同时，该应用程序能够实时开发“财富订单”的开发，并结合专业和智能客户服务的在线在线上，以回答这个问题。这项财富经验可以启动高级投资咨询服务，可以启动高级咨询服务。 “在将来，在帮助投资顾问基金方面，AI有望实现“成千上万，成千上万的人，数千面的面孔”，通过实现两个主要目标。首先，策略，客户的财富目标，风险许可等。 但是，OWL基金研究所的联合总经理江山提醒AI仍然缺乏专业精神，例如根据数据根据数据得出的结论，或受市场信息数量等影响的客观性。此外，从法规的角度来看，AI仍然没有相应的行业资格。如果您想直接向客户提供投资咨询服务，则仍然需要提供管理指南。 行业内部人士认为，人工智能对投资顾问的加强跨越了“工具帮助时间”，并进入了“人机合作时期”。我相信，随着进步的技术，人们期望AI会领导“人机”合作的形式，并成为改变资金资金业务的重要机器，这有助于该行业打破传统的服务半径。在管理大量普通百姓的帐户的同时，我们将知道基金投资顾问的最初意图，以“以客户为中心”。 （负责编辑：Wang Qingyu） 神性：中国净资金已印刷本文，以提供其他信息D不代表本网站的观点和位置。本文的内容仅供参考，并且不会产生投资建议。投资者在此基础上以自己的风险行事。